ਨੇਪਾਲ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਇੰਟੈਲੀਜੈਂਸ ਯੂਨਿਟ (ਐਫਆਈਯੂ) ਨੇ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਵਿੱਚ ਵਾਧੇ ਨੂੰ ਉਜਾਗਰ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਏਜੰਸੀ, ਜੋ ਕਿ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਗੋਲੇ ਦੀ ਨੇੜਿਓਂ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦੀ ਹੈ, ਨੇ ਕਿਹਾ ਹੈ ਕਿ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਦੁਆਰਾ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਫੰਡਿੰਗ ਦੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਨੇਪਾਲ ਰਾਸਟਰ ਬੈਂਕ ਨੇ ਆਪਣੀ ‘ਰਣਨੀਤਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਰਿਪੋਰਟ’ ਜਾਰੀ ਕੀਤੀ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਦਾਅਵਾ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਬਦਨਾਮ ਅਦਾਕਾਰ ਆਪਣੇ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਰਹੇ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਸੰਪਤੀਆਂ ਨਿੱਜੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ। ਨੇਪਾਲ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਸ਼ੋਸ਼ਣ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਇਹਨਾਂ ਮੌਜੂਦਾ ਮੁੱਦਿਆਂ ਦਾ ਮੁਕਾਬਲਾ ਕਰਨ ਲਈ ਇੱਕ ਰੋਡਮੈਪ ‘ਤੇ ਕੰਮ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਬਿਟਕੋਇਨ ਅਤੇ ਈਥਰ ਵਰਗੀਆਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀਆਂ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਲਈ ਗੁਮਨਾਮਤਾ ਦਾ ਇੱਕ ਤੱਤ ਲਿਆਉਂਦੀਆਂ ਹਨ ਜੋ ਅਸਲ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਸੁਵਿਧਾਜਨਕ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਟਰੇਸ ਕਰਨਾ ਮੁਸ਼ਕਲ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਕਾਨੂੰਨ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਾਲੀਆਂ ਏਜੰਸੀਆਂ ਲਈ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਟ੍ਰੇਲਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨਾ ਚੁਣੌਤੀਪੂਰਨ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।
ਇਸ ਵਿੱਚ ਰਿਪੋਰਟFIU-ਨੇਪਾਲ (ਨੇਪਾਲ ਰਾਸਟਰ ਬੈਂਕ) ਨੇ ਨੋਟ ਕੀਤਾ, “ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਕਮਾਈ ਨੂੰ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਵਿੱਚ ਬਦਲਣਾ ਜਾਂ ਔਨਲਾਈਨ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ ਵੀ ਅਕਸਰ ਦੇਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਉਦੇਸ਼ FIUs ਅਤੇ LEAs ਲਈ ਸਾਰੇ ਸੈਕਟਰਾਂ, ਅਤੇ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ, ਆਮਦਨੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਅਤੇ ਇਸ ਨੂੰ ਮੁੜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮੁਸ਼ਕਲ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹੋਏ ਲੋੜੀਂਦੇ ਵਿੱਤੀ ਡੇਟਾ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਅਤੇ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੇ ਸਮੇਂ ਨੂੰ ਵਧਾਉਣਾ ਹੈ।”
ਨੇਪਾਲ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਵਾਧਾ ਦੇਖ ਰਿਹਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸੰਭਾਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਭਰੀਆਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਲੁਭਾਉਣਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
“ਇਸ਼ਤਿਹਾਰ ਸੰਭਾਵੀ ਸ਼ਿਕਾਰ ਨੂੰ ਕੁਝ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਜਾਂ ਵਾਲਿਟ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਰਕਮ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦਾ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਰਕਮ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਵਾਅਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਵਾਪਸ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ। ਨੇਪਾਲ ਵਰਗੇ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਜਿੱਥੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਵਰਗੀਆਂ ਵਰਚੁਅਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਹੈ, ਪੀੜਤ ਘੱਟ ਹੀ ਸੰਭਾਵਿਤ ਨਤੀਜਿਆਂ ਲਈ ਅਜਿਹੇ ਘੁਟਾਲਿਆਂ ਦੇ ਖਿਲਾਫ ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਲੈ ਕੇ ਆਉਂਦੇ ਹਨ, ”ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ ਚਿੰਤਾ ਦੇ ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਨੂੰ ਵਿਸਤਾਰ ਵਿੱਚ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ।
FIU-ਨੇਪਾਲ ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ ਸਾਈਬਰ-ਸਮਰੱਥ ਧੋਖਾਧੜੀਆਂ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣ ਲਈ ਹੋਰ ਦੇਸ਼ਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਕਾਰਵਾਈਆਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਦੇਸ਼ ਅਸਥਿਰ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਵਿੱਤੀ ਜੋਖਮਾਂ ਬਾਰੇ ਜਾਗਰੂਕਤਾ ਵਧਾਉਣ ਲਈ ਵਿਦਿਅਕ ਮੁਹਿੰਮਾਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਨੇਪਾਲ ਇੱਕ ਤਕਨੀਕੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਉੱਨਤ ਪਲੇਟਫਾਰਮ ਦੇ ਵਿਕਾਸ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਜੋ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਕਮਾਈਆਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਵਿੱਚ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਦੇ ਸਮਰੱਥ ਹੈ।
2023 ਵਿੱਚ, ਨੇਪਾਲ ਨੇ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਸਾਰੇ ਇੰਟਰਨੈਟ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾਵਾਂ (ISPs) ਨੂੰ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਵਪਾਰ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਤੱਕ ਪਹੁੰਚ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਨਿਰਦੇਸ਼ ਦਿੱਤੇ। ਉਸ ਸਮੇਂ, ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਤਬਦੀਲ ਕਰਨ ਲਈ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਦੇ ਆਲੇ ਦੁਆਲੇ ਵਧ ਰਹੀਆਂ ਚਿੰਤਾਵਾਂ ਸਨ। ਨੇਪਾਲ ਵਿੱਚ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਕਿਸਮ ਦੇ ਮੁਦਰਾ ਸਾਧਨ ਵਜੋਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਦੀ ਮਨਾਹੀ ਹੈ।
