SIP ਛੋਟਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਵੱਡਾ ਲਾਭ (ਐਸਬੀਆਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ,
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਖਾਸ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ SIP ਰਾਹੀਂ ਛੋਟੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਾਹੀਂ ਵੱਡਾ ਫੰਡ ਬਣਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। SIP ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਛੋਟੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਜੋ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਦਾ ਲਾਭ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਦਾ ਅਸਰ ਇਹ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਛੋਟੀਆਂ ਰਕਮਾਂ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ।
ਐਸਬੀਆਈ ਹੈਲਥਕੇਅਰ ਅਵਸਰ ਫੰਡ ਦੀ ਸਫਲਤਾ ਦੀ ਕਹਾਣੀ
ਅਜਿਹਾ ਹੀ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਹੈ SBI ਹੈਲਥਕੇਅਰ ਅਪਰਚੂਨਿਟੀਜ਼ ਫੰਡ। ਇਹ ਫੰਡ 5 ਜੁਲਾਈ, 1999 ਨੂੰ ਲਾਂਚ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਅਤੇ ਉਦੋਂ ਤੋਂ ਇਸ ਨੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨੇ 25 ਸਾਲ ਪਹਿਲਾਂ ਇਸ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਸਿਰਫ਼ 2500 ਰੁਪਏ ਦੀ ਮਾਸਿਕ SIP ਸ਼ੁਰੂ ਕੀਤੀ ਹੁੰਦੀ, ਤਾਂ ਅੱਜ ਉਸ ਕੋਲ ਲਗਭਗ 1.18 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਦੀ ਰਕਮ ਹੋਣੀ ਸੀ।
ਇੱਕ ਕਰੋੜਪਤੀ ਕਿਵੇਂ ਬਣਨਾ ਹੈ?
ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ 18.27% ਦੀ ਔਸਤ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ। 25 ਸਾਲ ਤੱਕ ਹਰ ਮਹੀਨੇ 2500 ਰੁਪਏ ਦੀ SIP ਕਰਨ ਨਾਲ ਕੁੱਲ 7.50 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਗਿਆ। ਬਾਕੀ ਦੀ ਰਕਮ, ਭਾਵ ਲਗਭਗ 1.10 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ, ਵਿਆਜ ਵਜੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਏ ਸਨ।
ਫੰਡ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਅਤੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ
ਐਸਬੀਆਈ ਹੈਲਥਕੇਅਰ ਅਪਰਚੂਨਿਟੀਜ਼ ਫੰਡ (ਐਸਬੀਆਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼) ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮੁੱਖ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਸਿਹਤ ਸੰਭਾਲ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਹੈ, ਜੋ ਇਸਦਾ 93.23% ਬਣਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਇਸ ਦਾ ਰਸਾਇਣਕ ਅਤੇ ਪਦਾਰਥਕ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 3.50% ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਫੰਡ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਵਿੱਚ ਆਉਂਦਾ ਹੈ, ਇਸਦੇ ਰਿਟਰਨ ਨੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸਾਰਥਕ ਬਣਾਇਆ ਹੈ।
ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਵੀ ਭਾਰੀ ਰਿਟਰਨ
ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਨਿਰਾਸ਼ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨੇ ਲਾਂਚ ਦੇ ਸਮੇਂ 1 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦੀ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਹੁੰਦੀ, ਤਾਂ ਅੱਜ ਇਸਦਾ ਮੁੱਲ ਲਗਭਗ 55 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਹੋਣਾ ਸੀ। ਇਸ ਮਿਆਦ ਦੇ ਦੌਰਾਨ, ਫੰਡ ਨੇ 17.12% ਦੀ ਔਸਤ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤੀ ਹੈ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬਿਹਤਰ ਕਿਉਂ ਹਨ?
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ (ਐਸਬੀਆਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼) ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਚੰਗੇ ਹਨ ਜੋ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਤੋਂ ਬਚਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਦੇ ਲਾਭ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਛੋਟੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦੇ ਹਨ। ਖਾਸ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਬਿਹਤਰ ਹੈ ਜੋ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਤੋਂ ਬਚਣਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹ ਫੰਡ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਮਿਸ਼ਰਿਤ ਵਿਆਜ ਦੇ ਲਾਭ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਛੋਟੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਨੂੰ ਵੀ ਵੱਡੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਬਦਲਦੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਹਾਲਾਂਕਿ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕੁਝ ਗੱਲਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ।
ਜੋਖਮ ਕਾਰਕ: ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਸ਼੍ਰੇਣੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝੋ।
ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਯੋਜਨਾ: ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨਾਲ ਵਧੇਰੇ ਲਾਭ ਮਿਲਦਾ ਹੈ।
ਮਾਹਰ ਸਲਾਹ: ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਕੋਈ ਵੀ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਿਸੇ ਮਾਹਰ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰੋ।
ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਕਿਵੇਂ ਹੈ?
ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਪਿਛਲੇ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਲਗਭਗ 37% ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ‘ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਾਵਧਾਨੀ ਅਤੇ ਗਿਆਨ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਬੇਦਾਅਵਾ: ਇਹ ਜਾਣਕਾਰੀ ਕੇਵਲ ਸਿੱਖਿਆ ਅਤੇ ਜਾਗਰੂਕਤਾ ਲਈ ਹੈ। ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਮਾਹਿਰਾਂ ਨਾਲ ਸਲਾਹ-ਮਸ਼ਵਰਾ ਕਰਨ। ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਹਾਲਾਤ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਬਦਲ ਸਕਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਫੈਸਲੇ ਲੈਂਦੇ ਸਮੇਂ ਸਾਵਧਾਨ ਰਹੋ।
