ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਆਪਣੇ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਨੂੰ ਵਿੱਤੀ ਖਤਰਿਆਂ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਲਈ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਐਕਸਚੇਂਜ ਦੇ ਸੰਚਾਲਨ ਦਾ ਆਡਿਟ ਕਰਦਾ ਜਾਪਦਾ ਹੈ। ਇੱਕ ਤਾਜ਼ਾ ਵਿਕਾਸ ਵਿੱਚ, Binance 505 ਪ੍ਰਚੂਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਗਲਤ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਜਾਂਚ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਇਆ ਹੈ। ਇਹ ਕੁਝ ਦਿਨ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਕ੍ਰੇਕੇਨ ਦੇ ਖਿਲਾਫ ਇੱਕ ਕਾਨੂੰਨੀ ਚੁਣੌਤੀ ਦਾ ਪਾਲਣ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਕ੍ਰੈਕਨ ਅਤੇ ਬਿਨੈਂਸ ਦੋਵੇਂ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਮਿਸ਼ਨ (ਏਐਸਆਈਸੀ) ਤੋਂ ਮੁਕੱਦਮੇ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਜੋ ਦੇਸ਼ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਰੈਗੂਲੇਟਰ ਹਨ।
ASIC ਨੇ ਸੰਘੀ ਅਦਾਲਤ ਵਿੱਚ ਮੁਕੱਦਮਾ ਦਾਇਰ ਕੀਤਾ ਹੈ, Binance ਦੀ ਸਥਾਨਕ ਸਹਾਇਕ ਕੰਪਨੀ ਉੱਤੇ 505 ਪ੍ਰਚੂਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਥੋਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਵਜੋਂ ਗਲਤ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕਰਨ ਦਾ ਦੋਸ਼ ਲਗਾਇਆ ਹੈ। ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਐਕਸਚੇਂਜ ਕਥਿਤ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਇਹਨਾਂ ਪ੍ਰਚੂਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਲੋੜੀਂਦੀ ਖਪਤਕਾਰ ਸੁਰੱਖਿਆ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਿਹਾ।
ਰਿਟੇਲ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਆਮ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੀ ਛੋਟੀ ਮਾਤਰਾ ਖਰੀਦਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਥੋਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵੱਡੇ ਪੈਮਾਨੇ ਦੀਆਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਜਾਂ ਹੇਜ ਫੰਡ। ਇਹਨਾਂ ਦੋ ਸਮੂਹਾਂ ਲਈ ਉਪਭੋਗਤਾ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨਿਯਮ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਮਾਤਰਾ ਅਤੇ ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਵੱਖੋ-ਵੱਖਰੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।
ਇੱਕ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਅਧਿਕਾਰਤ ਬਿਆਨ ASIC ਤੋਂ, Binance 7 ਜੁਲਾਈ, 2022 ਅਤੇ ਅਪ੍ਰੈਲ 21, 2023 ਵਿਚਕਾਰ ਪ੍ਰਚੂਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਡੈਰੀਵੇਟਿਵ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰ ਰਿਹਾ ਸੀ।
ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਨਿਯਮਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ, ਲਾਇਸੰਸਸ਼ੁਦਾ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਐਕਸਚੇਂਜਾਂ ਦੇ ਪ੍ਰਚੂਨ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਈਕੋਸਿਸਟਮ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣ ‘ਤੇ ਇੱਕ ਉਤਪਾਦ ਖੁਲਾਸਾ ਬਿਆਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਪ੍ਰਚੂਨ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਅਨੁਕੂਲ ਵਿਵਾਦ ਨਿਪਟਾਰਾ ਯੋਜਨਾ ਦੇ ਹੱਕਦਾਰ ਹਨ।
ਇਸ ਮਾਮਲੇ ‘ਤੇ ਟਿੱਪਣੀ ਕਰਦੇ ਹੋਏ, ASIC ਦੀ ਡਿਪਟੀ ਚੇਅਰ ਸਾਰਾਹ ਕੋਰਟ ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ Binance ਨੇ ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆਈ ਕਾਨੂੰਨਾਂ ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਕੀਤੀ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ ਲਾਇਸੈਂਸਾਂ ਲਈ ਅਰਜ਼ੀ ਦੇਣ ਵੇਲੇ ਮੰਨਣ ਲਈ ਸਹਿਮਤ ਹੋਏ ਸਨ।
“ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਵਿੱਤੀ ਨੁਕਸਾਨ ਹੋਇਆ ਹੈ। 2023 ਵਿੱਚ, ਅਸੀਂ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਲਗਭਗ $13 ਮਿਲੀਅਨ (ਲਗਭਗ 110 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ) ਦੇ ਬਾਈਨੈਂਸ ਦੁਆਰਾ ਮੁਆਵਜ਼ੇ ਦੇ ਭੁਗਤਾਨਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕੀਤੀ। ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਡੈਰੀਵੇਟਿਵ ਉਤਪਾਦ ਕੁਦਰਤੀ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਜੋਖਮ ਭਰਪੂਰ ਅਤੇ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਇਸ ਲਈ ਇਹ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਪ੍ਰਚੂਨ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਵਰਗੀਕ੍ਰਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇ, ”ਕੋਰਟ ਨੇ ਅੱਗੇ ਕਿਹਾ।
ASIC ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, Binance ਪ੍ਰਚੂਨ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਉਤਪਾਦ ਖੁਲਾਸਾ ਬਿਆਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਿਹਾ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਹੱਲ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ।
Binance ਨੇ ਅਜੇ ਤੱਕ ਵਿਕਾਸ ਦਾ ਜਵਾਬ ਦੇਣਾ ਹੈ।
ਇਸ ਸਾਲ ਦੇ ਸ਼ੁਰੂ ਵਿੱਚ, ਆਸਟ੍ਰੇਲੀਆ ਨੇ ਆਪਣੇ ਉਤਪਾਦਾਂ ਦੇ ਡਿਜ਼ਾਈਨ ਅਤੇ ਵੰਡ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਉਲੰਘਣਾਵਾਂ ਲਈ ਕ੍ਰੈਕਨ ‘ਤੇ $5.1 ਮਿਲੀਅਨ (ਲਗਭਗ 43 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ ਜਾਂ AUD 8 ਮਿਲੀਅਨ) ਦਾ ਜੁਰਮਾਨਾ ਲਗਾਇਆ ਸੀ।
